金管會防洗錢 14業者挨罰

2018-04-02

因應防制洗錢評鑑,金管會大力掃蕩防制洗錢違規案件,從去年洗錢防制法修正上路後到今年3月,不到一年時間已對14家銀行開罰,包括糾正並罰鍰720萬元,遠超過前兩個年度的防制洗錢違規裁罰案件。

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容易被利用為洗錢路徑的行業別,主要為本國銀行、境外金融業務及公司型態等三大類,金管會將先加強金融檢查防洗錢。

因應防制洗錢評鑑,金管會大力掃蕩防制洗錢違規案件,從去年洗錢防制法修正上路後到今年3月,不到一年時間已對14家銀行開罰,包括糾正並罰鍰720萬元,遠超過前兩個年度的防制洗錢違規裁罰案件。屏東當舖
今年11月亞太防制洗錢組織(APG)將派人來台實地評鑑,行政院高度重視,指示各部會全力應戰,法務部翻修的洗錢防制法去年6月28日上路,金管會更加強對金融機構在洗錢防制作業上的檢查。

根據金管會資料,從去年6月28日新法上路後到今年3月底,因辦理洗錢防制作業大小缺失,被金管會依洗錢防制法規定處分的銀行,已有14家,包括糾正、處罰鍰。

根據立法院預算中心資料,金管會在2015年及2016年檢查金融機構防制洗錢及反恐作業缺失,兩個年度共處罰十家銀行,其中兩家糾正、八家罰鍰,合計罰鍰840萬元。

而金管會從去年6月28日到今年3月底,不到一年時間,已對14家銀行開罰,超過2015年及2016年兩個年度的處分家數;罰鍰720萬元,則接近前兩個年度的罰鍰。

知情官員表示,從裁罰案件內容來看,罰鍰最低有20萬元,最高的被罰到140萬元,違規情節,大部分都是對大額通貨交易未申對、對疑似洗錢交易未申報,以及對洗錢防制相關作業程序未完備等。

官員表示,洗錢防制是金管會今年度金檢重點,不僅所有金融業都要查,列出要檢查的範圍,也相當大,就連規模較小的信合社、票券公司及投信投顧業,也一樣,全無例外。

以銀行為例,今年度還新增銀行自提風險評估項目完整性,例如對新產品或科技有無洗錢及資恐風險評估等。

在客戶審查方面,檢查項目也包括,對於客戶或實質受益人是重要性政治職務人士,或來自洗錢或資恐高風險地區等,這類高風險客戶,有無採取強化措施等。

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